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一、項目背景
為提升新余市國信融資擔保有限公司（以下簡稱“公司”）資金存放收益，優化財務資源配置，根據市國資委《關于加強市屬國有企業資金存放管理的意見》《新余市市屬國有企業資金管理辦法》等相關規定，在確保資金安全、保障流動性需求的前提下，遵循公開、公平、公正、競爭、擇優的原則，當公司資金達到1000萬元（含）以上時，啟動競爭性選擇程序確定存放銀行。
二、項目概況
㈠資金規模：資金3000萬元。
㈡合作目標：擇優選擇1家銀行，在保障資金安全與流動性的前提下，實現資金存放收益最大化。
㈢核心要求
1.安全性：僅限于保本型的存款類產品，包括但不限于活期存款、通知存款、定期存款（含大額存單）等。嚴禁安排任何形式的理財產品、結構性存款或其他非保本類金融產品。
2.流動性：預留不低于總額50%的資金，配置為一年內可相對靈活支配的存款產品如：活期存款、協定存款、通知存款、1個月定期存款等。剩余資金可配置較長期限的存款產品，但單筆定期存款期限最長不得超過1年。
3.方案配置： 參與銀行需提供詳細的資金配置方案，方案中必須包含多種期限組合如：活期、協定、1天通知、7天通知、1個月、3個月、6個月、1年等，以滿足公司對流動性的管理要求。方案需明確：各期限存款產品對應的具體資金分配額度。各期限存款產品對應的預期年化收益率報價。
三、申請銀行資格要求
參與本次競爭性選擇的銀行必須同時滿足以下基本條件：
1.在新余市行政區域內設有經批準設立的分支機構（營業網點），具備提供本地化服務的能力。
2.依法納稅，經營狀況良好。
3.資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、流動性覆蓋率、流動性比例等核心監管指標持續符合國家金融監管機構的要求。
4.近2年內在經營活動中無重大違法違規行為及受到金融監管機構重大行政處罰的記錄，市場信譽良好。
5.財務穩健，內部管理機制健全，具有較強的風險管理能力和完善的內控制度，近2年內未發生重大信用風險事件。
6.具備為對公客戶提供高效、便捷、優質的存款、結算及賬戶管理等金融服務的能力和經驗。
7.同一家銀行（指具有同一法人主體的銀行）僅能由其在新余市轄內的一家分支機構（營業網點）代表該銀行參與。如出現同一銀行多家分支機構同時報名的情況，則視為該銀行自動放棄本次參與資格。參與銀行在獲取和提交文件時，應明確其代表的具體分支機構名稱。
8.出具書面承諾書： 參與銀行須在文件中提交由其法定代表人（或授權代表人）簽字并加蓋公章的《資格及材料真實性承諾書》（格式見附件3）
四、實施流程
㈠公告獲取
時間：2025年7月2日-7月6日
地點：江西省新余市渝水區勞動北路1247號
材料：法定代表人授權書（原件）、被授權人身份證（原件及復印件）、營業執照副本（蓋章復印件）、金融許可證（蓋章復印件）。
經驗證無誤后，領取文件。
㈡文件遞交
截止時間：2025年7月8日 15:00
要求：文件須按要求密封，并包含《資格及材料真實性承諾書》；逾期送達或未按要求密封的文件將被拒絕接收；參與銀行應對所提交的所有資料真實性、合法性負責。如有虛假，將取消其參與資格，并承擔相應責任。
㈢評審與公示
評審標準：1.經濟報價（80分）：按配置方案計算加權平均年化收益率，最高者得滿分，其他參與銀行得分 =(該銀行報價加權平均年化收益率/最高加權平均年化收益率)×80分。2.合作深度（20分）：基于參與銀行與公司合作的融資擔保業務2025年6月末在保余額（數據由公司提供），最高者得滿分，其他參與銀行得分=(該銀行在保余額/最高在保余額)×20分。總分=經濟報價得分+合作深度得分（滿分100分）。
結果公示：官網公示5個工作日，無異議后簽訂合同。
五、合作期限
本次資金存放合作期限為壹年，自雙方正式簽訂合同之日起計算。
六、監督與聲明
評審全程受公司紀檢監察人員監督；提供虛假材料者取消資格，列入合作禁止名單，并承擔法律責任。
七、聯系方式
聯系人：廖程燕 電話：13755559602
附件: 1.報價單
2.得分匯總表
3.資格及材料真實性承諾書
新余市國信融資擔保有限公司
2025年7月1日
贛公網安備 36050202000378號
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附件：/uploads/soft/2507/附件1.報價單